临沂大鳄：夏京利操纵下的银行资产流失

最近，媒体收到山东省费县李恩言、李恩田的实名举报信，举报夏京利蔑视法律、以权谋私、帮助亲友谋取巨额利益等违法乱纪行为。称其精心策划“套路贷”，纵容其妻侵吞民生银行放贷资金50万，指使亲属李悦放高利贷数千万元，非法获取利益；指使其妻非法获利本金及利息95万；安排关联交易，高价收购其家族企业的资产获利约 2000 余万：指使其妻伙同亲属，私刻公章，伪造证明，非法获利33万；蔑视法律，干预司法审判，欺压百姓。

       经查，夏京利，山东省费县人，中共党员，现任民生银行审计部华东区域审计中心总经理，曾任民生银行临沂分行行长、民生银行苏州分行行长。2017年 6月30日，苏州银监分局公布对民生银行苏州分行夏京利的行政处罚决定书（苏州银监罚决字〔2017〕1号），夏京利对中国民生银行苏州分行违规处置问题（不良）资产、虚增存款、违规开展同业票据交易等违法违规行为负领导责任和管理责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，苏州银监分局决定，对夏京利予以警告，并处罚款人民币10万元。

       策划“套路贷”  亲属悉数登场 

       2015年2月，李培技（其妻曹兰的亲三妹曹丽是夏京利的妻子）以个人名义向中国民生银行临沂分行贷款50万元，由临沂三力新材料有限责任公司（李培技担任前法人、前高管，现股东）和另外一家担保公司（李和该公司签订不承担担保责任协议）提供担保。时任中国民生银行临沂分行行长的夏京利批准放贷后，安排李培技将此笔款项汇入临沂华银新型材料有限公司（其妻曹丽担任法人、股东、高管；曹丽的亲二姐曹芳任股东）。

       贷款到期后，李培技借故无法偿还贷款，夏京利遂安排民生银行不予催收，并将此款列入银行坏账。至此，夏京利之妻曹丽非法侵占民生银行放贷资金50万元。多年后，民生银行才起诉李培技偿还此款，三力公司才知道李培技向银行提供的三力公司的担保手续，是李培技一手制作的假手续。目前，该案一审已经作出判决，由于李培技和曹兰离婚，进入二审。

       2010年，夏京利违反银行招工规定，私自安排妻子曹丽的外甥李悦（李培技和曹丽大姐曹兰的儿子）到民生银行临沂分行上班，负责银行放贷业务。李悦利用业务便利，为关联企业违法放贷数千万元。贷款到期后，企业急需偿还银行贷款。夏京利授意李悦，通过借高利贷替企业还银行贷款，又利用自己的业务便利，从银行重新放贷给企业，用于还李悦的高利贷，通过这种循环贷放的方式，谋取短期高额利息，从中获利。

       其妻粉墨登场  从三力公司非法获利本金及利息95万元

       2016年11月，临沂三力新材料有限责任公司（以下简称三力公司）其他股东，发现李培技在担任法人和高管期间的工作中有重大违规、失职以及公款私用的事实，遂与李培技商讨处理之事。李培技矢口否认各项证据并使股东关系僵化。

       2016年12 月，李培技、李悦父子等将三力公司起诉到费县人民法院（案号：(2016）鲁1325民初5092号、（2016）鲁1325民初5094号），案由是民间借贷。要求三力公司向李培技偿还借款86.85万元（其中有50万本金，李培技向法院主张此款为其从民生银行的贷款，用于了三力公司的生产经营）；向李悦偿还借款20万元：李培技、李悦起诉三力公司后，夏京利指使曹丽起诉李培技、李悦，编造相关借条、借据等涉及100万元、20万元，称曹丽是李培技、李悦的债权人。

       费县人民法院（曹丽亲四妹曹英，任职于该院速裁庭）（2017）鲁1325民初1441号、（2017）鲁1325民初1442号，判决李培枝、李悦支付曹丽借款和利息，于起诉当日将李培技起诉三力公司的案底 86.85万、李悦起诉三力公司的案底20万予以保全。之后，再由罗庄区人民法院将此款执行到曹丽的名下。

       至此，夏京利夫妻伙同其妹曹英、大姐夫李培技、外甥李悦，通过司法途径，“合法”获利95万余元。

       安排关联交易  收购家族企业资产 

       临沂华银新型材料有限公司是夏京利直接控制的公司，此事在费县商界里众人皆知。2015年，夏京利授意山东银光集团全资收购临沂华银新型材料有限公司，夏京利则为山东银光集团所属企业提供定向的、额外的低息贷款约2000 余万元。之后，以银光抽纱出面收购了夏京利的华银公司。

       通过私下关联交易，夏京利非法获利约2000余万元，此事已在费县商界已广为流传。此外，李培技任职于三力公司高管期间多次指出，其连襟夏京利将非法获利的资金转为多处房产和商铺。不仅如此，夏京利将民生银行的贷款放出给借款人，借款人则将款转入华银公司，供华银公司使用并占有。

       私设征信  侵吞本息33万元

       2016年12月，曹丽伙同其大姐夫李培技，私刻临沂华银新型材料有限公司的公章，并伪造债权转移的证明（此时华银新型材料公司早已被银光抽纱收购），通过司法途径起诉三力公司为债务人，从三力公司“依法”获取33万元。

       三力公司虽竭力指证其债权转移文件为伪造的，要求对公章的真伪进行鉴定，但法院法官置之不理，予以采纳证据，并对案件当事人李恩言以拘留相逼。

       因李恩言患有慢性疾病，不适合拘留所的环境，为了换取人身自由，家属不得不执行判决书内容，向曹丽支付本金和利息共计33万余元。

       干预司法  无辜当事人被处罚

       2017年3月9日，身为民生银行苏州分行行长的夏京利以中间调解人的身份，召集李培技、曹丽等和三力公司的股东，到苏州市某酒店，就相关诉讼进行协商，由于三力公司不同意其中一条协商内容，夏京利大发雷霆，当着众人的面口出狂言：要让你们看清楚，在临沂，是法律说了算，还是我说了算！我就不信我还左右不了法律。

       之后，夏京利开始发挥自身有权有钱的优势，与相关法官、领导相勾结，致使李恩言和三力公司，在与李培技、曹丽等共计8个民事诉讼当中全部败诉，李培技、曹丽等全部胜诉。

       令诸多法律工作者瞠目结舌的是，每一份判决书、裁定书的内容中，均有明显的违反法律规定、违反法律程序等徇私枉法的裁定的事实。李恩言则被各种“合法”拘留共计55天，期间受尽欺负和凌辱。

       法比天大。面对这些凌辱，李恩言等奋力反击，不断向相关部门举报临沂大鳄夏京利等的涉嫌违法犯罪的事实。从已经查实的事实上看，夏京利等已经对国家银行的信誉造成了极大的危害，破坏了正常的经济秩序，其中对无辜人员的极力陷害打击，到了无以复加的程度，极大地破坏了临沂等地的经济生态。

       李恩言等表示，蠹虫不除，将会造成更大的破坏力，不利于地方经济的发展，会是我们的社会主义制度蒙羞，应该早日予以清除。（梅少新）